Aktien

[Manni_K]

Relii schrieb vor 17 Stunden:

realty income ist ein REIT; die sind steuerlich eher ungünstig in AT.

Ok, danke für die Info. Ich werde trotzdem bei FLATEX mal nachfragen, warum dies bis jetzt noch nie der Fall war. Gibts vielleicht eine Möglichkeit, dass mit dem Jahresende irgendwas spezielles fällig wird und ab Jänner läuft es wieder normal?

[Relii]

mhm, spannend - hab jetzt erst genau gelesen und bemerkt, dass du bis jetzt offenbar eh immer nur die normale 27,5 % kest gezahlt hast (inkl. QSt). ich hätte ehrlicherweise mit einer wesentlich höheren besteuerung gerechnet, weil bei nichtgemeldeten fonds normalerweise allerhand komische berechnungen angestellt werden - kann natürlich sein dass die REITs dann doch noch einmal ein bissl anders als die nichtmeldefonds behandelt werden

wie lange hälst du realty income schon? erst seit 2023 oder 2022 auch schon gehabt?

 

 

[vozabal]

Relii schrieb vor 16 Minuten:

mhm, spannend - hab jetzt erst genau gelesen und bemerkt, dass du bis jetzt offenbar eh immer nur die normale 27,5 % kest gezahlt hast (inkl. QSt). ich hätte ehrlicherweise mit einer wesentlich höheren besteuerung gerechnet, weil bei nichtgemeldeten fonds normalerweise allerhand komische berechnungen angestellt werden - kann natürlich sein dass die REITs dann doch noch einmal ein bissl anders als die nichtmeldefonds behandelt werden

Na, du hast schon Recht. Aber es sind zwei verschiedene Dinge, einerseits die Dividenden, die normal mit 27,5% versteuert werden.

Andererseits die "ausschüttungsgleichen Erträge", die jedes Jahr 1x fällig werden. REITs werden da wie Nicht Meldefonds behandelt. Diese "Erträge" müssen immer extra versteuert werden und zwar entweder mit 90% der Wertsteigerung oder mit 10% vom Buchwert.

Beispiel 1)

Reality Income Kaufkurs 1.1.2023: 100€.

Reality Income Kurs 31.1.2023: 130€.

=> 30€ Wertsteigerung, 90% davon = 27€ = steuerpflichtiger Ertrag. Also 27,5% auf 27€ sind 8,25€ extra Steuer. Die muss man zahlen, obwohl man nichts realisiert hat.

Anschaffungskosten neu dann 108,25.

ODER

Beispiel 2)

Reality Income Kaufkurs 1.1.2023: 100€.

Reality Income Kurs 31.1.2023: 80€.

=> 20€ Wertverlust, 80€ Buchwert am Ende, 10% von 80€ = 8€ = steuerpflichtiger Ertrag = 2,2€ extra Steuer. Die muss man wiederrum zahlen, obwohl man nichts realisiert hat und sogar einen (unrealisierten) Verlust hat.

Anschaffungskosten neu dann 102,2€.

--------

Am Ende des nächsten Jahres wiederholt sich das Spiel von neuem. So ist es steuerlich korrekt - ob aber Flatex die ausschüttungsgleichen Erträge automatisch berechnet weiß ich auch nicht.

[Relii]

genau, ich weiß eben nicht ob REIT-dividenden so wie "normale" dividenden versteuert werden... aber so wie es flatex macht, ist halt komplett nicht nachvollziehbar (11x "normal" versteuert, 1x inkl. QSt). ich hab ursprünglich damit gerechnet, dass die dividenden sowieso "ungünstig" besteuert werden + die ausschüttungsgleichen erträge on top 1x pro jahr hinzukommen.

 

ich hatte am anfang meiner "karriere" auch mal realty income im depot, damals noch bei brokejet. aber das war genauso ein steuerfiasko und hab sie dann auch wieder verkauft.

[Sirus]

Alpi schrieb am 20.12.2023 um 21:12 :

Was habt ihr in diesem jahr für eine Depot performance zusammengebracht?

Bei mir waren es seit dem 1.1 +24% über das gesammte Depot. Nachdem 2022 orsch war, hats 2023 zum glück wieder gut gemacht. 

Rund 35% Verlust. Bin aber erst im Sommer eingestiegen und hab das falsche Zeug zur falschen Zeit gekauft. Zum Glück +45% in Krypto, wo ich auch wesentlich mehr investiert habe. Da fällt das Minus bei flatex kaum ins Gewicht 

[Manni_K]

Relii schrieb vor 22 Stunden:

mhm, spannend - hab jetzt erst genau gelesen und bemerkt, dass du bis jetzt offenbar eh immer nur die normale 27,5 % kest gezahlt hast (inkl. QSt). ich hätte ehrlicherweise mit einer wesentlich höheren besteuerung gerechnet, weil bei nichtgemeldeten fonds normalerweise allerhand komische berechnungen angestellt werden - kann natürlich sein dass die REITs dann doch noch einmal ein bissl anders als die nichtmeldefonds behandelt werden

wie lange hälst du realty income schon? erst seit 2023 oder 2022 auch schon gehabt?

 

 

Ich habe es mir Mitte 2023 gekauft, sprich noch keinen Informationsvorsprung, ob im Dezember möglicherweise immer mehr abgezogen wird...

[Relii]

Alpi schrieb am 20.12.2023 um 21:12 :

Was habt ihr in diesem jahr für eine Depot performance zusammengebracht?

weil ich gerade wieder mal reinschau: war ja gar nicht so schlecht

einzelaktiendepot +45% (meta klumpen und auch ansonsten mittlerweile schon sehr tech-lastig)

etf depot +14 % hat quasi den letztjährigen verlust aufgeholt.

[Hammerwerfer]

Relii schrieb vor 14 Minuten:

weil ich gerade wieder mal reinschau: war ja gar nicht so schlecht

einzelaktiendepot +45% (meta klumpen und auch ansonsten mittlerweile schon sehr tech-lastig)

etf depot +14 % hat quasi den letztjährigen verlust aufgeholt.

Wo hast du die Heatmap erstellen können?

[Relii]

ist aus portfolio performance: https://www.portfolio-performance.info/

[bvb22]

Bräuchte mal von euch ein paar Tipps was ich machen soll . Im Mai rennt mein Bausparer aus und das war der letzte meines lebens . Ich habe aktuell einen etf-world sparplan mit 100€ am laufen . meine frage ist wie ich die 1200€ im Jahr dann anlegen soll ?

variante 1 : das Geld einfach am Sparbuch lassen

variante 2 : sparplan auf 200€ erhöhen                                                                              

variante 3 : 1200€ in Dividenden Aktien investieren                                                            

variante 4 : jeweils 600€ in Dividenden Aktien und in den sparplan stecken 

habe aktuell echt keinen Plan was ich dann machen soll 

bearbeitet 5. Januar von bvb22

[Relii]

das was du ausbezahlt bekommst in deine ETFs stecken und den monatlichen betrag den du über hast, ebenfalls den ETF besparen.

[bvb22]

Relii schrieb vor 1 Minute:

das was du ausbezahlt bekommst in deine ETFs stecken und den monatlichen betrag den du über hast, ebenfalls den ETF besparen.

Dividenden sind aber auch geil wenn jedes Monat Geld reinkommt 

[Relii]

was erwartest dir von "1.200 euro in dividenden aktien investieren"? 30 euro dividenden im jahr?

ob die 3 euro im monat kassierter dividende eine großartige euphorie auslösen?

[OoK_PS]

Auf jeden Fall ETF aufstocken, über die Jahre lohnt sich das.

Dividenden sind bei dieser Summe irrelevant.

[Hammerwerfer]

Relii schrieb vor 7 Minuten:

das was du ausbezahlt bekommst in deine ETFs stecken und den monatlichen betrag den du über hast, ebenfalls den ETF besparen.

 

Relii schrieb vor 3 Minuten:

was erwartest dir von "1.200 euro in dividenden aktien investieren"? 30 euro dividenden im jahr?

ob die 3 euro im monat kassierter dividende eine großartige euphorie auslösen?

 

OoK_PS schrieb vor 1 Minute:

Auf jeden Fall ETF aufstocken, über die Jahre lohnt sich das.

Dividenden sind bei dieser Summe irrelevant.

+1